Stručnjaci za financijski kriminal zabilježili su povećan protok novca ruskih državljana mjesecima prije početka rata. Ruski su oligarsi osjetili zapadne sankcije, no izgleda da su te mjere predvidjeli provlačenjem novca kroz neformalni platni sustav poznat pod imenom Hawala.
Sane Riedel, financijski stručnjak i direktor Elucidatea, kompanije koja analizira uzorke u kretanju novca, objasnio je kako ovaj sustav funkcionira. ‘Nitko ne traži takvu kombinaciju entiteta, odnosno financijsko posredovanje dva opunomoćenika’, rekao je. ‘Stvar je u tome što nitko ne pretražuje transakcije između dva opunomoćenika’, rekao je Riedel u razgovoru za Business Insider.
Platni sustav Hawala dozvoljava prijenos sredstava između dvije osobe bez zapisa o kretanju novca. Ne postoji trag i za transakciju nije potrebna nikakva dokumentacija. Drugim riječima, Hawala pojedincu dozvoljava prijenos novca izvan tradicionalnog bankovnog sustava. Koristi se stoljećima te je u nekim zemljama poput Indije postala ilegalna zbog manjka učinkovitog nadzora. Jedan broker dobiva novac i proviziju, a klijent šifru kojom kod drugog brokera može podići novac. Doslovan prijevod riječi hawala je povjerenje, a cijeli se sustav oslanja na povjerenje te osobne bilješke nekolicine brokera.
Riedel tvrdi da je njegova kompanija u studenom i prosincu prošle godine zabilježila povećan broj transakcija vezanih uz Rusiju. Rekao je da je kompanija ‘primijetila novac koji iz offshorea odlazi u onshore i dio novca koji odlazi iz onshorea u offshore, što je disproporcionalno – više od 10 posto novca bilo je prebačeno u ili iz entiteta za koje smo zaključili da su fiktivne kompanije’.
‘To nije u skladu s tržištem jer tipična transakcija u bilo kojem danu, ako radite s fiktivnim kompanijama, iznosi manje od jedan posto’, dodao je. Transakcije preko Hawale potječu s Bliskog istoka te iz Južne Azije s fokusom financijskog kriminala na ‘financiranju terorizma, sankcijama protiv njih i izbjegavanju tih sankcija’, rekao je Riedel.
Sankcije vezane uz belgijski komunikacijski sustav iz 1973., više poznat pod imenom SWIFT, trebale su otežati protok novca iz Rusije. ‘Sustav Hawala smatra se jednim od težih načina transfera novca’, ističe. Prema analizi Riedelove kompanije, najveća takva aktivnost odvija se u Švicarskoj, Cipru i Malti – državama vezanima uz brojne lažne kompanije.
Nadodao je da koristi termin fiktivne kompanije u najširem smislu, što znači se može raditi o nekoj vrsti zaklade ili sličnog mehanizma. Prije nego što su proglašene sankcije Rusiji opazili su ekstreman porast prijenosa novca iz i u Rusiju. Oligarsi možda Hawalu koriste kao ‘običan’ platni sustav kojim godinama održavaju svoj luksuzni životni stil, a koji, kao što znamo, uključuje stvari poput superjahti.
Riedel je razgovor zaključio rekavši da se ‘sad više ništa ne događa. Podaci koje pratimo pokazuju dramatično smanjenje aktivnosti, bar što se Rusije tiče’.
